在全球經濟已凸顯衰退跡象和新冠疫情持續背景下，企業更加注重現金流的全過程管控。商業銀行為滿足企業的現金管理需要，利用自身的人才、信息、技術、設備優勢，協助大企業客戶科學地分析現金流量，確定一個合理的現金余額，將多余的現金(包括庫存現金、活期存款和銀行本票、銀行匯票等貨幣性資產)用于短期投資，增加企業收益。通過該服務業務銀行可以從中收取一定的費用，并且加強了同大客戶的關系?；诖?，商業銀行陸續推出現金管理系統為客戶提供全面的包括收款、付款、資金管理、信息服務等在內的各種現金管理產品和服務。