集團企業資金管理

背景分析

后新冠時代，急速擴張與斷臂求生集團企業不斷涌現，對內外部資源的合理化應用逐步提上日程，而面對集團企業下屬公司的數量不斷增多，組織體系呈現多層化、復雜化的趨勢，集團企業如何發揮資源配置優勢，形成整體規模效益成為集團企業管控的重要內容。

部分集團企業由于下屬機構眾多，地域分布廣泛，且缺乏合適的管理體系與技術手段，資金管理問題尤其突出，資金管控能力不足，潛在風險無法把控，資金浪費現象嚴重，財務費用高居不下等，這些是集團企業資金管理中普遍存在且迫切希望解決的問題。

業務挑戰

合作銀行過多

銀行賬戶分散且管理不便，集團無法對資金實施有效監控
資金利用率低

大量資金分散在分子公司賬戶中，財務成本高居不下
計劃準確性與可用性差

資金計劃由于缺乏有效的規則和管理工具
手工風險管理

手工臺賬管理現象普遍，線下手工管理的風險不可預見
信息孤島現象存在

手工多系統反復操作現象嚴重，財務人力資源利用率低
資金報表滯后性嚴重

數據利用率低，無法對日常決策起到支撐作用

方案框架

如何解決集團企業面臨的上述問題，拜特結合集團企業自身實際需求，通過重新構建適用的資金管理體系來幫助集團企業實現。

圖集團企業資金解決方案

方案概述

戰略

模式

組織與崗位

流程

制度體系

系統支撐

資金戰略必須基于集團整體戰略制定，既要滿足當下的集團戰略，又要與集團中遠期戰略不謀而合
資金管理模式既要考慮前瞻性、同時還需兼顧可操作性，任何集團企業的資金管理模式都不應是一成不變的，應隨著集團發展階段隨需而變。
結合集團企業選擇的資金管理模式需要，可通過建設智能收付中心、結算中心或共享中心等當前先進的組織型態，并根據集團企業的實際情況配備對應的崗位職能。
結合選擇的組織架構與配備的崗位人員，對現有業務流程進行優化與再造，滿足日常運營與精細化管理的雙重要求。
對公司現有配套的管理制度進行完善與修訂，既保證科學性與先進性，也要滿足外部監管和內部審計的雙重需要
根據擬定的組織架構、崗位人員和業務流程，建設可持續擴展的資金管理系統，實現對資金戰略的有效承載。

價值評估

強化資金成本意識，提高資金調度能力

將分子公司暫時閑置和分散的資金集中管理起來，通過合理的資金調度進行有效利用，實現集團企業內部資金使用效率與收益最大化。
加強內部風險管控，有效杜絕潛在風險

自動化監管與審核分子公司資金的合規性、安全性、效益性，確保資金合理使用，有效控制資金合理使用。
改善集團企業三高現象

通過資金池、資金計劃、內部調劑的合理規劃，逐步減少集團企業整體融資規模，合理壓縮現有存款、貸款、財務費用的規模，實現三高情況的良性下降。
提高業務自動化程度，減輕財務作業壓力

通過打通各信息系統與銀行間的壁壘，有效降低財務反復錄入的情況，減輕財務日常工作壓力，釋放財務資源用于財務管理與分析。
動態可視資金數據，有效支持高層決策

實時動態展示多維度資金報表，集團高層可通過自身習慣（郵件、集團OA、企業微信、釘釘、飛書等）進行查閱，有效支出集團高層決策。

企業數字化服務

行業解決案例

銀行數字化服務

背景分析

業務挑戰

合作銀行過多

資金利用率低

計劃準確性與可用性差

手工風險管理

信息孤島現象存在

資金報表滯后性嚴重

方案框架

方案概述

戰略

模式

組織與崗位

流程

制度體系

系統支撐

價值評估

強化資金成本意識，提高資金調度能力

加強內部風險管控，有效杜絕潛在風險

改善集團企業三高現象

提高業務自動化程度，減輕財務作業壓力

動態可視資金數據，有效支持高層決策

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集團企業資金管理

背景分析

業務挑戰

合作銀行過多

資金利用率低

計劃準確性與可用性差

手工風險管理

信息孤島現象存在

資金報表滯后性嚴重

方案框架

方案概述

戰略

模式

組織與崗位

流程

制度體系

系統支撐

價值評估

強化資金成本意識，提高資金調度能力

加強內部風險管控，有效杜絕潛在風險

改善集團企業三高現象

提高業務自動化程度，減輕財務作業壓力

動態可視資金數據，有效支持高層決策

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強化資金成本意識，提高資金調度能力

加強內部風險管控，有效杜絕潛在風險

提高業務自動化程度，減輕財務作業壓力

動態可視資金數據，有效支持高層決策