大型企業集團很多建立了資金管理體系,通過資金中心、財務公司等載體進行資金集中管理。在實現基本的賬戶管理、資金結算、資金池管理、資金計劃、投資融資管理后。同時面臨資產規模不斷擴大,國際業務快速發展,不斷變化的國內外金融市場,對集團公司資本結構、流動性管理、融資管理、資金風險管理等提出了更高的要求,而常規集團資金管理難以滿足。
作為企業集團資金管理高級模式,司庫管理備受國內大型企業集團的密切關注和積極實踐,司庫管理以金融資源配置和管理為核心,以企業整體價值管理為導向,提高資金全周期各環節的流動效率,提高資金配置效率與收益率,增強信息透明度,保障資金安全高效,實現業務與財務的深度融合,提升財務管理工作效率。并依托集團金融資源管理運營平臺、優化產業鏈金融生態環境,進一步深化產融結合,滿足業務需求。
近年來,云計算、大數據、物聯網、人工智能、區塊鏈等新一代數字技術深入融入實體經濟,推動了產業數字化、數字產業化為主體的數字經濟異軍突起,為下行壓力日益加大的中國經濟注入強勁動力,在“以國內大循環為主、國內國際雙循環相互促進”的經濟大戰略下,推動數字經濟實現跨越式發展,已經被列入中央和地方政府重要議事日程。推動數字科技與經濟深度融合,進而提升實體經濟的發展韌性和創新能力,已經成為我國經濟轉型的重點任務。數字化轉型成為大勢所趨,很多大型企業集團都將數字化轉型作為公司的核心戰略,而企業司庫管理的數字化轉型尤為迫切。
針對企業集團司庫管理需求,拜特公司結合多個跨國企業集團司庫管理需求,提煉出司庫管理解決方案。司庫管理系統采用主流的技術架構,采用前后端分離設計。系統具有業務全面、性能優異、安全性高、支持全球化、適配性強、可擴展性強的特點。
圖 司庫管理架構圖司庫管理解決方案采用分層架構設計,底層依托云計算、大數據、人工智能、RPA等新技術為支持。業務中臺支持司庫業務配置化管理,支持企業管控多樣性;數據中臺支持從外部系統取數,在司庫系統中實現決策分析。前臺支持PC端、移動端等方式呈現。