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        產品中心

        專注資金管理領域·助力企業集團騰飛

        集團司庫管理系統

        拜特司庫管理系統專注于特大型集團企業財資管理業務需求,基于集團司庫整體咨詢量身定制的業務服務,產品適用于國內行業領域市場頭部特大型民營、央企、國企等百強企業財資管理需求,從頂層架構、制度、產品設計、風控等多元化維度定制的一套體系平臺,可支撐集團企業全球資金管控,支持境內外、多產業、多行業、多組織管理形式復雜多變的形態和組織形式,適應多金融業態及多金融體系牌照運營功能構建。


        其中包含:財務公司、金融租賃公司、保理公司、擔保公司、小額貸款公司、保險公司、投資公司、資產管理公司等業務全覆蓋,產品業務線基于基礎的流動性管控、資金收支、存款結算、成本計量、核算管理、信貸管理、票據管理、融資管理、投資管理、外匯管理、跨境國際、境外管理等一系列功能技術上實現智能化場景應用。


        供應鏈金融、RPA人工智能、企業信用體系管理、資金預測、智慧財資量化投資、智能分析決策等助力于集團企業資金全方位、直通式各類金融渠道管理,通過“業-財-稅-(監)管-報(告)”深度融合、銀企直聯結算效率、全生命周期賬戶監控管理、外圍業務系統無縫對接等,實現從業務、資金、財務、監管、報告的一體化、數字化管理,提升集團司庫管理水平為企業數據化和決策智能化提供平臺支撐,增強集團企業國際競爭力。

        產品特點

        • 微服務化

          微服務化

          采用全新技術架構,系統業務和應用架構更先進
        • 界面自助化

          界面自助化

          豐富的前端組件,可拖拽的用戶自定義功能
        • 規則多樣化

          規則多樣化

          實現工作流程和業務功能相結合,用戶靈活配置業務的審批規則引起設置
        • 辦公移動化

          辦公移動化

          移動端(IOS、Android),更便捷、輕松的隨時隨地處理業務
        • 交流國際化

          交流國際化

          多語言可靈活配置,適用于不同國家和區域的企業客戶
        • 操作智能化

          操作智能化

          精簡業務流程,自動記賬,自動支付和票據業務、自動風控預警、提高工作效率,降低人工成本

        產品適配場景圖



        產品功能

        包括用戶信息、待處理信息、常用菜單及報表、系統消息等,布局可根據用戶習慣進行設置。
        流程設計囊括了所有成員單位需要審批的業務。管理員可根據業務審批需要設置各單位各業務的審批流程, 用戶可以定義審批角色、選擇審批人員,并可以執行多人中的一人或者多人執行審批。流程配置可以根據不同的業務需求設置不同的分支條件,實現多分支的審批。
        包含資金主數據和業務元數據的管理,包含多條線業務數據治理規范的管理功能,主要有基礎公用類、賬戶類、交易類、資金計劃類、存款結算類、核算類、融資類、投資類、外匯類(國際)、境外類等主數據的管理功能。
        實現企業對內和對外資金管理業務,主要包括參數配置、對內部賬戶、銀行賬戶管理以及賬戶間層級關系調整、父子關系設置、付款辦理、費用報銷、資金調撥等業務,優化了銀行賬戶多幣別框架,為跨境業務提供了數據支撐。
        通過編制全公司的資金計劃,可支持按日、周、月、季、年等不同維度編制計劃,并按照計劃對全公司的資金、票據等相關業務進行計劃控制,控制的方式多樣性(不控制、提示性控制、嚴格控制),并對計劃控制執行結果進行考核,做到事前計劃,事中控制,事后分析。
        支持銀行授信業務管理,表內外各類信貸業務(含40+主流融資品種)貸前、貸中、貸后全過程電子化管理。本系統包括貸款申請、貸款合同、放款、計息、還款、到期提醒等業務及流程,實現在線申請、在線審批、記賬、放款、計息、生成還款申請、貸款展期、逾期等業務。實現對企業融資規模、成本、費用、風險管理。
        企業對應收應付票據(紙票和電票)進行全程電子化管理,實時了解票據業務流轉情況。應付票據業務包括開票登記、開票補錄、未用退票和兌付確認等。應收票據業務包括收票登記、票據劃撥、票據背書、票據貼現、票據質押、票據托收、退票申請、票據鎖定/ 解鎖等。支持電票業務全生命周期30+銀行票據直連業務辦理,包含票據簽收、提示保證、提示承兌、提示收票、追索通知、追索清償、通用撤回、指令處理等業務。
        支持企業進行股票、債券、基本、非上市股權、產業基金、委托理財等財務性投資和風險投資業務的管理,以及投資規模、收益、風險的管理。
        支持外匯即期、遠期結售匯、掉期、期權、利率的外匯交易,并支持與銀行在線提交外匯業務指令?;阢y企直連及銀行共享的SWIFT網,為企業集團提供境內外幣支付、境外賬戶支付、外匯交易需求管理、外匯交易執行、外匯交易后管理、外匯交易結算、外匯交易評估、決策分析及外匯風險管理等外匯業務,并提供外匯損益的實時查詢、外匯遠期、外匯掉期等外匯套期保值功能,企業集團外匯業務端到端的全生命周期管理,幫助集團企業實現外...
        支持企業境外銀行賬戶收支結算和資金池業務的管理,以及國際結算業務品種,信用證、福費廷等業務辦理,建立國際廠商業務和系統平臺合作,包括Swift組織、外資銀行以及外匯資訊彭博、路透、萬德EXlog等合作,進行境外資金全面風險管控。
        核算管理是針對資金中心在日常工作中處理各種結算業務、融資業務進行資金核算管理的系統。高度集成了核算基礎數據設置、柜臺賬務處理、表外賬務、網絡自動記賬以及手工賬務處理兩種模式、利息核算管理、期終處理、對賬中心等功能模塊,在軟件的集成度、安全性、通用性、易用性方面有較大優勢。
        根據歷史發生經營數據,主要以及既定的業務合同和票據信息,應收應付數據,進行集團整體資金管理缺口,進行生成后續融資和投資的建議策略。
        通過RPA初級人工智能解決,財務人員日常繁瑣的標準化財務業務場景,如網銀流水和回單下載和打印,對賬,以及收款認領和清分,輔助自動賬務處理等。
        內部員工和集團上下游供應商、經銷商信用體系管理,通過員工的和供應商的量化指標,進行信用等級內部評定,根據等級確定內部支付的策略優先級,以及往來客戶和供應商應付和應收款項的管理。
        支持資金運營業務分析、財務分析、報表分析等基礎分析應用;提供管理駕駛艙、行業對標、績效考核、風險管理等管理分析應用;提供資金頭寸、資金缺口、風險敞口、資金預測、資金監控、資金異常等資金分析應用,支持地圖、表格、圖形、圖表聯動等多種展現分布形式;支持同比、環比、占比、趨勢等多種分析方法;多維數據展示,資金健康情況進行診斷,并出具管理視角的資金報告。
        支持移動辦公,自有APP滿足企業業務和管理人員各類業務的移動辦理,同步與微信企業號、釘釘集成各類業務待辦和消息提醒以及預警業務,同時支持國密算法,以及人臉識別多種安全保障機制。

        產品優勢

        • 全球化國際視野

          全球化國際視野

          ?滿足全球用戶使用習慣,支持多幣種、多語言、跨時區的業務處理,支持與SWIFT及境外銀行直聯,實現企業境內、外的資金融合管理,提升企業全球資金管理能力。
        • 集團資金全面實時監控可視

          集團資金全面實時監控可視

          支持集團企業本外幣、境內外、自貿區,離岸在岸賬戶、資金業務多維管控,從賬戶,管理組織,股權結構、信披等不同視角,隨時掌握企業資金存量、流向、流量,通過業務大屏、BI、管理駕駛艙等多種數字展示平臺,構建企業資金全貌和企業資金運營畫像,全方位洞察集團企業資金業務數據,形成各視角全景業務視圖,展示企業資金經營能力畫像。形成資金預測分析體系、風險管控、管理報告等財資業態一體化、經營數字化、大數據智能監控平...
        • 多樣化、靈活化資金管理模式

          多樣化、靈活化資金管理模式

          ?基于集團產業多業態,業務多模式、組織多架構、形態多變,支持進行各類業務:如資金計劃、支付管理策略、信用管理系統、歸集模式等進行集團靈活管理組織架構、資金歸集方式,貼合國內、外集團企業資金管理實際需求建立不同的資金管控模式和策略配置。根據集團發展在不同階段對資金可視、可控、可配置等一系列管理訴求,進行產品可擴展、可持續性的服務。
        • 精細化司庫管理報表、報告

          精細化司庫管理報表、報告

          根據資金業務管理需要提供包括賬戶信息統計、結算信息、風險管控、收益、成本運營等業務統計報表,全面掌握資金運行狀況,支持出具管理機構的特色報告搭建,如證監會上市公司信息披露報告、國資委監管報告、銀監會監管報送報告、外匯管理局報送、央行報送報告。
        • 多重保障資金管理賬戶操作安全

          多重保障資金管理賬戶操作安全

          支持數據證書、多次密碼錯誤凍結、超時退出、同賬號登錄異常提醒、大額支出監控、賬號多筆付款提醒等多項靈活規則配置,保障資金賬戶及結算體系安全運轉。
        • 支付渠道多元化

          支付渠道多元化

          支持銀企直連(API)支付,以及財務公司支付,以及提供標準的三方支持接口服務,支持微信,支付寶業務的直連對接支付,業務場景更完善,支付渠道更多元。并開放標準的數據接口資料規范。
        • 業務全流程驅動能力

          業務全流程驅動能力

          業務流程支持可配置,通過流程覆蓋所有資金管理相關的流程,實現管理制度的有效落地,強化公司的管理規則,提升組織效率。
        • 異構平臺全面集成應用系統

          異構平臺全面集成應用系統

          與財務核算、費控影像、ERP(預算、股權、人資、SRM)、OA、財務共享、稅務等多種異構業務系統無縫集成,實現業務、資金、財務、核算、稅務、管報的一體化,有效協同,支持主流廠商對接,提供開放、安全司庫數據交換服務平臺。

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